- Policijos padaliniai, besispecializuojantys ekonominių ir kibernetinių nusikaltimų srityje, praneša apie staigų sukčiavimo atvejų, susijusių su neegzistuojančiomis kriptovaliutomis ir netikromis investavimo platformomis, augimą.
- Sukčiai naudoja sudėtingas svetaines, socialinių tinklų profilius ir manipuliuojamas ataskaitų suvestines, kad imituotų nuolatinį pelną ir paskatintų aukas investuoti daugiau.
- Aukos gali prarasti visas santaupas, o kai kuriais atvejais netgi imti paskolas, spaudžiamos netikrų patarėjų, apsimetančių profesionalais.
- Valdžia ragina piliečius nepasitikėti garantuota didele grąža, tikrinti platformas oficialiuose registruose ir niekada neinvestuoti spaudžiant bei nesidalinti jautriais duomenimis.
Policijos padaliniai, kurie specializuojasi ekonominių ir kibernetinių nusikaltimų srityje, skelbia pavojų. Staigus sukčiavimo atvejų, susijusių su neegzistuojančiomis kriptovaliutomis ir apgaulingomis internetinėmis investicijomis, padidėjimasPastarosiomis savaitėmis skundų padaugėjo, ypač tokiose vietovėse kaip Maljorka ir Palma, kur piliečiai praneša praradę dideles sumas, pasitikėję platformomis, kurios žadėjo greitą ir įspūdingą pelną.
Už patrauklių pažadų ir gudrios rinkodaros tyrėjai randa labai organizuoti nusikalstami tinklai, vykdantys sudėtingas sukčiavimo schemasŠios grupės kuria įtikinamas svetaines, kuria netikrus profilius socialinėje žiniasklaidoje ir naudoja manipuliuojamas investavimo skydelius, kuriuose rodomos nuolatinės pajamos, turėdamos vieną tikslą: priversti aukas įnešti vis daugiau pinigų, tuo pačiu metu beveik neįmanomu būdu išimant lėšas.
Išaugo pranešimų apie netikras kriptovaliutas ir investavimo platformas skaičius
Pagal Nacionalinės policijos ekonominių ir technologinių nusikaltimų grupė, akivaizdžiai padaugėjo skundų dėl platformos, siūlančios tariamas investicijas į kriptovaliutas, kurios praktiškai neegzistuojaDaugelis šių platformų veikia tik internetu, be fizinės buvimo vietos, ir slepiasi už užsienio domenų arba tarptautinių telefono numerių, kad trukdytų bet kokiems bandymams sekti.
Aukos dažniausiai su šiais pasiūlymais susiduria per internetiniai skelbimai, socialinių tinklų kampanijos ar net nepageidaujami telefono skambučiaiŽinutė paprastai panaši: maža pradinė investicija, garantuota didelė grąža, beveik jokios rizikos ir labai greitas pelnas. Kai asmuo parodo susidomėjimą, vadinamųjų konsultantų komanda perima darbą ir žingsnis po žingsnio padeda jam susikurti sąskaitą ir atlikti pirmuosius pinigų pervedimus.
Policija pabrėžia, kad šių sukčiavimo būdų sudėtingumo lygis gerokai išaugoTinklalapiai dažnai imituoja reguliuojamų finansų įstaigų išvaizdą ir stilių, įskaitant ataskaitų suvestines, kuriose realiuoju laiku rodomi grafikai, likučių padidėjimas ir tariamos operacijos. Iš tikrųjų šie skaičiai tėra modeliavimas, skirtas įtikinti auką, kad viskas klostosi gerai, ir paskatinti ją investuoti daugiau kapitalo.
Procesui tęsiantis, Sukčiai didina psichologinį spaudimąJie dažnai skambina arba rašo aukai, tvirtina, kad „unikali galimybė“ tuoj baigsis, arba perspėja, kad jei neinvestuos daugiau, praras hipotetinę būsimą naudą. Šis nuolatinis reikalavimas skirtas tam, kad žmonės nesustotų pagalvoti, savarankiškai pasitikrintų ar paprašytų profesionalios konsultacijos.
Kaip veikia sukčiai ir kodėl nuostoliai tokie dideli
Tyrėjai apibūdina pasikartojantį modelį: auka pradeda nuo mažas pradinis įnašas, kuris, atrodo, generuoja labai gerą grąžą teigiama netikroje platformoje. Po trumpo laiko sąskaitos vertė, regis, išaugo kelis kartus, o tai padidina pasitikėjimą ir paskatina asmenį įnešti daugiau lėšų, kartais net daug didesnes sumas.
Kai sukčiai pajunta, kad auka yra visiškai įsipareigojusi, jie trukdo bet kokiems bandymams išsiimti pinigusJie gali teigti, kad nebuvo įvykdytos tam tikros sąlygos, kad pirmiausia reikia sumokėti mokesčius ar papildomus mokesčius arba kad norint išlaikyti aktyvią investiciją, reikia išlaikyti minimalų likutį. Kai kuriais atvejais, kai auka primygtinai nori atsiimti viską, platforma tiesiog nustoja reaguoti arba blokuoja prieigą.
Nacionalinė policija įspėja, kad ekonominė žala gali būti pražūtingaPasitaiko atvejų, kai aukos praranda visas per daugelį metų sukauptas santaupas, įsitikinusios, kad žengė protingą finansinį žingsnį. Nusivylimas siekiant atgauti tariamą pelną kai kuriuos žmones priveda prie dar didesnių veiksmų ir... kreiptis dėl asmeninių paskolų ar kredito linijų, kad galėtumėte toliau investuoti, dėl ko jie ne tik neturi santaupų, bet ir yra smarkiai įsiskolinę.
Nusikaltėliai dažniausiai slepiasi už netikros tapatybės, fiktyvios įmonės arba duomenys, pavogti iš nieko neįtariančių trečiųjų šaliųJie naudoja tarptautinius telefono numerius, virtualias telefono linijas ir serverius, esančius skirtingose jurisdikcijose, todėl juos sekti ir susigrąžinti pinigus yra labai sudėtinga. Aukai, pervedus lėšas, tikimybė jas atgauti yra labai maža, ypač jei pinigai jau perėjo per kelias sąskaitas ar kriptovaliutų pinigines.
Valdžios institucijos pabrėžia, kad šie tinklai nėra improvizuoti: jie yra gerai struktūrizuotos organizacijos, kurios planuoja kiekvieną sukčiavimo detalę– nuo reklamos kampanijų iki skambučių scenarijų, netikrų patarėjų mokymo ir sukčiavimo platformų techninės priežiūros. Toks pasirengimo lygis paaiškina, kodėl daugelis aukų nieko neįtaria, kol nebando išsiimti lėšų arba kol staiga nutrūksta ryšys su platforma.
Raudonos vėliavėlės ir tipinė sukčių naudojama taktika
Policijos teigimu, vienas aiškiausių įspėjamųjų ženklų yra pažadas garantuota arba pernelyg didelė grąža per labai trumpą laikąBet koks pasiūlymas, kuriame kalbama apie fiksuotus, didelius procentus ir minimalią arba neegzistuojančią riziką, turėtų būti vertinamas itin atsargiai, ypač nepastoviose rinkose, tokiose kaip kriptovaliutos, kur net teisėtos investicijos gali smarkiai svyruoti.
Kita įprasta taktika yra naudoti agresyvūs pardavimo metodai ir dirbtinis skubėjimasSukčiai dažnai sukuria laiko spaudimo jausmą, teigdami, kad speciali akcija tuoj baigsis, kad liko tik kelios vietos arba kad rinka netrukus pasikeis ir galimybė išnyks. Šis dirbtinis skubėjimas siekia neleisti aukai ramiai ištirti įmonės ar kreiptis patarimo į trečiąsias šalis.
Policija taip pat atkreipia dėmesį į naudojimą netikri atsiliepimai, išgalvotos sėkmės istorijos ir socialinių tinklų profiliai, kurie atrodo įtakingi ar profesionalūsŠiuose profiliuose gali būti rodomi žmonės, prisistatantys finansų ekspertais, prekiautojais, turinčiais ilgametę patirtį, arba buvusiais klientais, kurie tariamai tapo finansiškai nepriklausomi platformos dėka. Daugeliu atvejų nuotraukos ir vardai yra pavogti arba sugeneruoti, ir nėra jokio realaus ryšio tarp šių žmonių ir reklamuojamos investicinės paslaugos.
Sudėtingesniuose modeliuose sukčiai pateikia prieiga prie internetinės ataskaitų suvestinės, kurioje auka gali prisijungti ir patikrinti savo „investicijas“Iš pirmo žvilgsnio sąsaja gali atrodyti labai įtikinamai – pateikiamos kainų diagramos, portfeliai, sandorių istorija ir pelno skaičiavimai. Tačiau rodomi skaičiai neatspindi realių rinkos operacijų; tai tiesiog duomenys, sugeneruoti siekiant sudaryti įspūdį, kad strategija veikia ir sąskaitos likutis nuolat auga.
Dar vienas įspėjamasis signalas yra reikalavimas bendraudami beveik išimtinai per pranešimų programas, el. laiškus arba skambučius iš užsienio numeriųNors teisėtiems brokeriams įprasta naudoti internetinius įrankius, visiškas skaidrumo trūkumas dėl įmonės fizinio adreso, reguliavimo statuso ar vadovybės komandos yra stiprus ženklas, kad kažkas negerai. Kai platforma atsisako pateikti patikrinamą informaciją arba vengia tiesioginių klausimų, saugiau pasitraukti.
Oficialūs patikrinimai: kaip patikrinti, ar platforma yra autorizuota
Nacionalinė policija pabrėžia, kad prieš siunčiant bet kokią pinigų sumą, būtina patikrinti, ar įmonė ar platforma yra registruota oficialiose reguliavimo institucijoseIspanijoje pagrindinis šaltinis yra Nacionalinė vertybinių popierių rinkos komisija (CNMV), kurioje saugomi įgaliotųjų subjektų įrašai ir viešas vadinamųjų „finansinių katilinių“, veikiančių be leidimo, sąrašas.
Dėl paslaugų, susijusių su mokėjimais ar bankininkystės veikla, piliečiai gali kreiptis į Ispanijos bankas, kuri tvarko įstaigų, kurioms leidžiama veikti šalies teritorijoje, registrus. Jei platformos ar tarpininko pavadinimas šiuose įrašuose nenurodytas arba yra konkrečiai nurodytas įspėjamuosiuose sąrašuose, saugiausia neinvestuoti ir nebendrinti jokios asmeninės informacijos.
Europos lygmeniu Europos vertybinių popierių ir rinkų institucija (EVPRI) kaupia visoje ES reguliavimo institucijų išduotus įspėjimus. Tai reiškia, kad platformą, kuri buvo pažymėta vienoje valstybėje narėje, gali atpažinti ir investuotojai kitose. ESMA įspėjimų tikrinimas gali padėti aptikti tarptautines sukčiavimo schemas, kurios vienu metu veikia keliose šalyse, naudojant skirtingus prekių ženklus.
Kita plačiai pripažinta nuoroda yra Jungtinės Karalystės finansinio elgesio tarnyba (FCA), laikoma viena griežčiausių finansinių paslaugų reguliavimo institucijų. Jos viešas registras leidžia vartotojams patikrinti, ar įmonė turi leidimą, ir jame taip pat pateikiami neįgaliotų subjektų, kurie bandė taikytis į JK vartotojus, sąrašai. Net ir investuotojams, įsikūrusiems už JK ribų, FCA duomenų bazė gali būti naudojama kaip papildomas filtras vertinant platformos patikimumą.
Valdžia pataria, kad Jei įmonės nėra šiuose oficialiuose registruose arba ji nėra rodoma jokiame įspėjimų sąraše, geriau nedelsiant nutraukti ryšį.Jokiomis aplinkybėmis negalima pervesti pinigų ar pateikti dokumentų, tokių kaip asmens tapatybės dokumentų kopijos, banko išrašai ar kredito kortelės duomenys. Šios informacijos dalijimasis su nereguliuojama įmone atveria duris ne tik finansiniams nuostoliams, bet ir tapatybės vagystei bei tolesniam sukčiavimui.
Praktinės policijos ir reguliavimo institucijų rekomendacijos
Nacionalinės policijos ir finansų reguliuotojų išleistas gaires galima apibendrinti keliais praktiniais žingsniais, kuriuos turėtų turėti omenyje kiekvienas potencialus investuotojas. Pirma, nepasitikėkite bet kokiu pasiūlymu, kuris skamba per gerai, kad būtų tiesaInvesticijų pasaulyje, ypač sudėtingų produktų, tokių kaip kriptovaliutos, atveju, nėra garantuotos grąžos ir niekas negali realiai pažadėti nuolat didelių procentų be rizikos.
Antra, skirkite laiko savarankiškai ištirti įmonęTai reiškia, kad negalima remtis vien pačios platformos ar su jumis susisiekusio tariamo patarėjo pateikta informacija. Patartina ieškoti įmonės pavadinimo, patikrinti, ar yra oficialių įspėjimų, perskaityti nepriklausomas apžvalgas ir pasitikrinti tokių institucijų kaip CNMV, Banco de España, ESMA ar FCA registrus.
Trečia, venkite priimant sprendimus esant spaudimui ar skubos sąlygomisJei kas nors tvirtina, kad investuoti būtina nedelsiant, kad galimybė išnyks per kelias valandas arba kad neturėtumėte konsultuotis su niekuo kitu, tai paprastai yra sukčiavimo požymis. Teisėtos finansų įstaigos leidžia klientams viską apgalvoti, atidžiai perskaityti sutartis ir prireikus kreiptis į nepriklausomą konsultantą.
Ketvirta, būkite labai atsargūs, kai dalijimasis asmenine arba banko informacijaTokie dokumentai kaip asmens tapatybės dokumentų kopijos, mokesčių mokėtojo numeriai, banko sąskaitos duomenys ar kredito kortelių duomenys turėtų būti teikiami tik subjektams, kurių teisėtumas buvo patvirtintas, ir tik saugiais kanalais. Patekus į netinkamas rankas, ši informacija gali būti panaudota tapatybės vagystei, neleistiniems mokesčiams arba tolesniems aukos apgaulėms.
Galiausiai, valdžios institucijos rekomenduoja visiems, įtariantiems, kad jiems gali būti pateiktas nesąžiningas pasiūlymas, nutraukti bendravimą su platforma ir susisiekti su teisėsaugos institucijomis arba patikimu finansų patarėjuAnkstyvas pranešimas ne tik padidina tikimybę apriboti žalą tam asmeniui, bet ir gali padėti užkirsti kelią kitiems žmonėms patekti į tuos pačius spąstus, nes valdžios institucijos gali aptikti modelius ir skelbti visuomenės perspėjimus.
Visus šiuos įspėjimus ir gaires sieja bendras dalykas: investuotojai turi išlikti budrūs ir kritiški, kai susiduria su internetiniais pasiūlymais, ypač kriptovaliutų srityje.Patrauklios rinkodaros, lengvų pinigų pažadų ir akivaizdaus technologinio sudėtingumo derinys gali būti labai įtikinamas, tačiau rizika yra reali ir, kaip rodo pastarieji atvejai, pasekmės gali būti finansiškai ir emociškai pražūtingos.
